34人落网，涉案资金4000余万元！武汉警方打掉2个跑分洗钱团伙

在网络黑产犯罪产业链中，“跑分”是非常重要的一环，指的是犯罪分子利用自己的账户为他人代收款，然后再转到指定账户，其实质就是洗钱。今年5月，武汉市公安局新洲区分局按照“雷火2022-剥茧”第三次集中会战部署要求，围绕涉“两卡”线索开展“情指勤舆”一体化作战，组织200余人次警力2次集中收网，打掉2个“跑分洗钱”电诈犯罪团伙，抓获34名涉诈人员，扣押作案手机53部、银行卡130余张，初步核查涉案金额4000余万元，带破案件60余起。

办案民警抓获犯罪嫌疑人

11小时洗钱流水46万元

4月底，新洲区公安分局接到刑侦支队转递案件线索，新洲区邾城街居民吴某有帮助信息网络违法犯罪活动嫌疑。反电诈民警迅速展开调查，发现吴某名下多张银行卡近期资金流动频繁，明显异常。民警依法传唤吴某配合调查。

“我们关系比较好，他也说到时候给我几千元好处费，我就答应了。”吴某向民警坦白，4月初，朋友夏某通过微信问他有没有钱用，称可以拿着银行卡“跑分洗钱”，“银行卡越多越好”。见有钱可赚，他欣然应允。

4月7日一早，他带着银行卡、身份证和手机，来到约定酒店参加“跑分洗钱”。可当天，夏某称网上交易账户被冻结，没有给他“好处费”。事后他查询网上银行，当天约11个小时时间里，他银行卡交易流水就达46万元。

没过几天，吴某的银行卡、网络支付账号相继被冻结，夏某才陆陆续续给了他4500元。“都怪我贪图小利，明知这是违法的，还把银行卡借给他。”面对警方调查，吴某后悔不已。

“夏某极有可能是一级组织者，其背后隐藏有一个洗钱犯罪团伙。”新洲警方组织相关警种研究案情，决定启动打击治理电诈合成作战机制。随后，由刑侦、法制、派出所等部门20余名警力组成的侦查专班成立，围绕夏某顺线追查。

循线深挖捣毁10人“跑分”团伙

追查锁定夏某行踪，5月7日下午，民警将夏某抓获归案。

专班民警调查发现，4月中旬，夏某的银行卡涉嫌广西、福建、陕西、四川等地多起电诈案件。

夏某坦白，3月底，一向很少联系的朋友罗某找到他，称帮忙收卡“跑分洗钱”可以提成。恰巧此时吴某联系他借钱，他便将吴某介绍给了罗某。此后他又多次拉人，找来的银行卡无一例外均被冻结。4月中旬，他提供了自己的一张信用卡，没过几天便因涉嫌诈骗被冻结。

侦查专班迅速组织深度研判，锁定一个以罗某为首的“跑分洗钱”团伙，并连夜排查确定团伙成员构成和居住地。

5月8日上午，集中收网行动开始，20余名警力分赴武汉市新洲区、洪山区、江夏区及鄂州市鄂城区，成功抓获罗某等8名涉案人员，扣押作案手机20余部、作案银行卡30余张。

民警查获的手机、银行卡等涉案物品

二次收网又抓获24名涉案嫌犯

专班民警梳理案情发现，与罗某同时到案的张某，虽和罗某干同样的违法勾当，但却属于不同的犯罪团伙。

张某坦白，3月底，一王姓朋友找到他，称可以利用银行卡“跑分洗钱”，根据走账流水返点提成。当时缺钱的他答应参与，短短一周，资金流水近50万元。银行卡被冻结后，他又开始拉人参与“跑分洗钱”。仅仅拿到600多元的报酬，他便被民警抓获。

专班民警围绕张某社会关系展开排查，并绘制人员构成关系图，一个以喻某为首的“跑分洗钱”团伙逐渐浮出水面，涉案人员达20余名。

随着抓捕时间成熟，新洲警方成立集中收网行动指挥部，增派警力充实专班队伍。5月25日，随着行动指挥部一声令下，200余名警力火速出击，当天即将喻某等24名涉案人员抓获归案，扣押手机33部、银行卡100余张。

至此，盘踞新洲的两个“跑分洗钱”犯罪团伙被成功捣毁，带破陕西、湖南、四川、广西、福建等地电诈案件60余起。经初步核查，两个团伙涉案资金达4000余万元。

“违规出租、出借、出售银行卡、电话卡，一旦被不法分子利用，尽管本人没有直接参与电信网络新型违法犯罪活动，也会成为违法犯罪分子的帮凶，也将受到法律的制裁。”新洲警方提醒市民群众，一定要守好自己银行卡、电话卡，切勿随意提供给他人使用，以免“卡住”自己的自由和前程。