冻结4000余万元 上万人受骗 抚州警方破获“智天金融”养老诈骗案

买入代持股只赚不赔，拉亲朋好友参与投资还能获得额外奖励，看似“稳赚不赔”的投资，最后却让投资人血本无归。

近日，抚州广昌县公安局成功破获一起跨省养老诈骗案，办案民警经过长达4个月的苦心经营，日夜兼程的横跨5省，行程达三千多公里，冻结涉案账户97个，涉案人数高达上万人，冻结涉案总金额4000余万元。

购买“股权”稳赚不赔?

2023年12月12日，广昌公安接到群众反映：自己母亲王女士(化名)被“好姐妹(刘某)”拉去网上投资购买股权，很可能是诈骗。刑侦大队民警了解情况后，立即赶往被骗人员家中，对受害人王女士进行耐心劝阻，但王女士仍然深陷在诈骗中，经过民警对此类案例的分析讲解，王女士终于恍然大悟，对自己的行为后悔不已，求助于民警希望可以找回自己被骗的资金。

“智天金融”诈骗集团浮出水面

公安民警通过王女士这一线索，进行抽丝剥茧，通过与相关部门联动合作，在经过民警的分析研判，一个层级清楚、分工明确的诈骗团伙浮出水面。原来该诈骗案是一起以“爱总”为首的犯罪团伙，其召集一伙犯罪嫌疑人盘踞在马来西亚，通过小鹅通直播软件、微信群、QQ群等通讯工具，虚造世界“智天金融”公司大数据中心负责人的身份。

该团伙内部层级分明，“爱总”下设层级分别有：大团长、中团长、小团长、大群主、中群主、小群主、大队长、中队长、小队长等。不同的等级管理着不同的人员数量，返点数量也不尽相同。(团长级别的返点数量为20%—30%、群主的返点数为5%—15%)

广昌警方横跨5省追捕诈骗团伙

办案民警经过缜密侦查发现，此案受害人遍布全国各地。受害人普遍在50岁至90岁中老年这一人群，在此次案件中的王女士(化名)只是千千万普通受害者中的一员。民警在对部分受害人资金流向认真分析后，发现该诈骗团伙其核心成员(团长级别)分散于全国各地，为挽回群众的损失，广昌公安民警经过4个多月横跨黑龙江鸡西、湖北宜昌、安徽滁州、辽宁营口、江苏南通5个省市，最终成功抓获此案所属团伙(团长级别)陈某(化名)为首的5名主要犯罪嫌疑人。

“割韭菜”的套路

该诈骗团伙对外宣传该公司已于2019年在美国上市并且宣称公司花23万亿美元购买了故宫博物馆，以实现"中国梦”为口号，捏造该公司获得国家背景支持的政策，是由国家兜底而成立的世界银行(全世界人民的银行，但必须由中国人控股)，称该银行的存在目的就是让穷人富起来。

而现在公司开通绿色通道，只需要投资人现在投入1万元，等待公司上市后，将获得1千万的购物卡，投入3万元，可以得到1个亿的购物卡，并且此购物卡是"国家派发的无限制购物卡"，在全国任意地方都可进行消费。声称现在项目还只能秘密进行，需要保密，不得对外公开操作。诈骗团伙在等投资者进行投资后，承诺再介绍人投资，可以给予转介绍人相对应的返点，许多受害人慢慢转变为犯罪嫌疑人，最终将受害人牢牢套在里面，等吸引的人足够多之后，再关闭平台，实现“割韭菜”。

为了打消投资者疑虑，在该团队各层级里都配备有专门负责洗脑推广的“老师”，时常给予下线成员关怀，日复一日的利用直播软件、通讯工具来给成员进行“思想政治课”学习，组织成员学习应知应会100题、道德经、保密法、学习强国等思想、披着“爱党爱国”、”民族复兴“、”中国梦思想”的幌子招摇撞骗。

事后复盘看，诈骗的名目虽然拙劣，但是整个骗局的部署是非常严密的。如办案民警分析的，这是一起集接触性诈骗、电信网络诈骗、传销为一体的混合型案件。犯罪团伙建立大量微信群，裂变式发展下线，层级代理多、参与人员多、蔓延速度快。

面对以金融投资养老为口号的传销骗局，公安机关将主动作为，继续留意此类诈骗违法犯罪线索，一有苗头就及时精准打击。目前，警方已冻结大部分涉案金额，案件正在进一步办理中。